Узнать задолженность по налогам по ИНН

Как узнать свои долги по налогам? Налоговая инспекция присылает уведомления о налогах с расчетом платежей по почте, а в 2024 информирует в Личном кабинете на сайте ФНС, если налогоплательщик там зарегистрирован и дал согласие. Если вы не оплатили вовремя, проверить задолженность по налогам по ИНН можно непосредственно в ИФНС, либо через онлайн-сервис.

Как формируется налоговая задолженность

Ставки и порядок расчета всех налогов и сборов можно найти в НК РФ. По отдельным платежам регионы и местные органы власти могут применять повышающие или понижающие коэффициенты, вводить льготы для уязвимых категорий плательщиков.

Имущественные налоги

Налог на имущество утверждается муниципальными образованиями по разным типам объектов, категориям плательщиков.

Налогообложение с имущества физических лиц осуществляется следующим образом:

• ИФНС проверяет, какие налоги должен платить гражданин: например, по ЕГРН проверяются объекты недвижимости, в ГИБДД запрашиваются сведения об автотранспорте;
• формируется и направляется уведомление об обязанности оплаты — в электронном или письменном виде;
• для каждого вида налогов есть срок оплаты (его можно узнать из НК РФ, из уведомления);
• если платеж в бюджет не поступит в установленный срок, начнут начисляться пени;
• задолженность будет взыскиваться через суд и приставов.

Арестовали счет за долги по налогам? Позвоните юристу

НДФЛ и налог на профессиональный доход

Налог на доходы для физических лиц одинаков по всей стране: федеральным законодательством РФ установлены 2 ставки подоходного налога в 2024 году.

НДФЛ с зарплаты и договоров ГПХ по закону удерживает и перечисляет в ФНС налоговый агент — это работодатель или организация, для которой вы выполняете заказы или услуги. Но если есть иной заработок, то отчитаться об этом и оплатить 13% вы должны самостоятельно — например, если продали квартиру или иное имущество.

Чтобы платить поменьше со своей профессиональной деятельности, в 2024 можно зарегистрироваться как самозанятый. К примеру, если вы сдаете квартиру в аренду или подрабатываете репетиторством, дизайном, копирайтингом или выгуливаете собак, регистрация в качестве самозанятого позволит официально отчитываться об этих доходах по ставке 4% или 6%.

Узнать о долгах без уведомления ФНС

В какой срок необходимо уплатить налог

Физические лица обязаны оплатить земельный, транспортный и имущественный налог не позднее 01 декабря года, следующего за отчетным.

Правила оплаты подоходного налога:

• удержание НДФД по месту работы осуществляется с каждой выплаты зарплаты, это является обязанностью работодателя;
• самозанятые делают расчет налога на профессиональный доход ежемесячно, а оплатить его нужно не позже 25 числа следующего месяца;
• не позже 15 июля нужно оплатить подоходный налог по декларации 3-НДФЛ (например, это обязан сделать продавец квартиры);
• сроки и виды платежей для ИП зависят от схемы налогообложения, которую он выбрал для работы.

Платить можно разными способами. Например, через Личный кабинет на сайте ФНС можно проверить налоговую задолженность и сразу сформировать квитанцию на оплату. Также узнать о текущих платежах и долгах перед бюджетом можно через любую систему онлайн-банкинга. Там же будет предложено оплатить счета, выставленные ФНС.

Как и где узнать о задолженность по налогам

В налоговой — лично или онлайн

У граждан РФ есть уникальный номер ИНН. По нему ФНС идентифицирует плательщика, учитывает поступившие платежи или формирует задолженность. По ИНН можно получить данные о состоянии расчетов с бюджетом. Задолженность по номеру ИНН или по фамилии гражданина в 2024 году можно узнать:

• лично в налоговой инспекции по месту жительства;
• путем подачи запроса в МФЦ «Мои документы»;
• через онлайн-сервис портала Госуслуг, потребуется подтвержденная учетная запись;
• через Личный кабинет на сайте ФНС, для регистрации и входа можно использовать учетную запись Госуслуг или ЭЦП;
• через онлайн-банкинг вашего банка, если это входит в пакет услуг. Например, клиентам Сбербанка, Тинькофф-банка, Альфа-банка и других кредитных организаций сведения о долгах по налогам предоставляются бесплатно.

У всех онлайн-сервисов есть мобильные приложения, где также можно узнать налоги по ИНН и за несколько секунд внести платеж. Если вы собираетесь оплачивать налоги через электронные кошельки, рекомендуем уточнить, как платить без комиссии.

У приставов, если долг уже взыскан

Если налоги, сборы, пени и штрафы уже взысканы через суд и переданы приставам, пробить долги можно через Банк данных на портале ФССП. В форме поиска нужно указать регион и ФИО, а ИНН не требуется.

Сервис на сайте приставов доступен без регистрации, но дает только общие сведения об исполнительных производствах. Точные данные из материалов ФССП можно получить на личном приеме у пристава, через портал Госуслуг.

После этого должник не может утверждать, что не знает о деле, даже если пристав не отправил документы, выслал по неправильному адресу, или письмо потерялось на почте. С даты уведомления пристав отсчитает 5 дней и вышлет документы на взыскание в банки и на работу, запретит выезд за границу.

Чтобы сохранить анонимность и узнать о долгах, не уведомляя ФССП, воспользуйтесь нашим сервисом проверки долгов.

Чем грозит налоговая задолженность

Долги по налогам с физ.лиц взыскиваются по судебным приказам, так как это бесспорное обязательство. Если должник оспорит приказ, ИФНС взыщет задолженность через суд, и документы направят в ФССП на принудительное удержание.

В зависимости от суммы долга, неплательщику грозит:

• арест имущества, блокировка счетов, продажа машины, недвижимости;
• удержание половины зарплаты / пенсии;
• запрет на выезд за границу, лишение водительских прав;
• уголовная ответственность при умышленной и злостной неоплате налогов от 1,5 млн рублей.

Рассрочку по погашению налоговых долгов можно получить только через суд. Для этого нужно подтвердить уважительность причин, по которым вы не можете оплатить всю сумму единовременно, или тяжелое материальное положение.

Списать задолженность по налогам можно:

• по срокам исковой давности — 3 года с даты, когда налог должен быть уплачен. Например, если вы не заплатили имущественный налог за 2017 год до 01 декабря 2018 года, и налоговая не подала в суд в срок до 02 декабря 2021, срок на взыскание истек.
• по амнистии — налоги ИП, которые образовались до 01.01.2017, подробнее на сайте ФНС в этом разделе.
• через банкротство — все налоги за любые периоды, кроме текущего (подлежащего уплате во время или после банкротства).

Спишите долги с юристом!

Списать долги и недоимки через банкротство в суде или в МФЦ

Для судебного банкротства нужно подтвердить, что вы не можете выплатить задолженности полностью из ежемесячного дохода или после продажи имущества (но не квартиры).

Избавляемся от долгов через суд

Если суммарно ваши долги превышают 300 тысяч рублей, их можно списать через банкротство физ.лица в суде — кредиты, микрозаймы, долги по распискам, а заодно и налоги, штрафы. Сумма списания не ограничена, через суд списываются все долги, которые имелись на дату, когда человека признали банкротом.

Избавляемся от долгов через МФЦ

Для внесудебного банкротства через МФЦ сумма строго ограничена. Заявление в МФЦ можно подать:

• при долгах от 50 до 500 тыс. руб.,
• если приставы окончили производства ввиду отсутствия у неплательщика имущества.

Как списать долги бесплатно через МФЦ мы подробно рассказали в этой статье.

Заказать звонок юриста

Видео: наши услуги по банкротству физ. лиц