Юрист по банкротству физлиц: как выбрать и сколько стоит

Процедура банкротства физлица в 2024 году может проходить в арбитражном суде или в МФЦ. Процесс признания финансовой несостоятельности гражданина требует знания закона о банкротстве, а также Арбитражного, Семейного и Гражданского права. Рассказываем, как выбрать юриста по банкротству физического лица, сколько стоят услуги, и почему обычные адвокаты не берутся за эту область.

Услуги юриста
по банкротству физ.лиц

Со стороны кажется, что подав заявление, гражданин передает проблемы в руки финансового управляющего, который специально назначен, чтобы вести дело. Проблема в том, что финуправляющий не работает на должника — он обязан действовать в интересах правосудия, то есть быть беспристрастным. Для того, чтобы пройти банкротство быстро и без проблем, нужен юрист, который будет защищать ваши интересы в суде.

Незнание юридических тонкостей процесса банкротства может привести к печальному итогу: суд не признает вас банкротом, либо признает, но откажет в списании долгов по мотиву недобросовестности. Будут потеряны деньги и время.

На пути к избавлению от долгов не стоит рисковать: лучше воспользоваться помощью юристов по банкротству физ лиц. От этого зависит, будете ли вы признаны банкротом, что из вашего имущество уйдет на торги, и сколько времени займет процедура.

Подготовить план списания ваших долгов

Для чего нужны юристы в деле о банкротстве

Адвокат по банкротству физических лиц специализируется на признании несостоятельности граждан и ИП — он не занимается уголовными делами или правами потребителей, а практикует именно в области арбитражного и внесудебного банкротства, списания долгов, споров с кредиторами, раздела и продажи имущества.

Адвокат широкой практики не обладает уровнем знаний и практическим опытом по 127-ФЗ, и не сможет оказать квалифицированную помощь в деле о банкротстве.

Исход дела о признании должника банкротом в суде зависит от грамотной правовой позиции, полноты и силы собранных доказательств. Без помощи опытного юриста обойтись довольно сложно. Его услуги понадобятся в следующих случаях:

• в банкротстве гражданина участвуют не только банки, но и другие граждане (с долгом по расписке, договору займа);
• необходим раздел общего имущества с супругом;
• есть имущество, которое хочется продать до банкротства или выкупить с торгов во время процедуры;
• были сделки по отчуждению имущества в течение 3 лет до банкротства (продажа, дарение, мена, взаимозачет);
• при банкротстве ИП, особенно если есть вопросы с налогами;
• должник работает, и нет возможности ходить на заседания;
• должник не хочет в это углубляться, не знает арбитражный процесс, желает сэкономить время, деньги и нервные клетки.

Что входит в услуги юристов по банкротству:

1. Разработка стратегии защиты должника, его имущества — в суде и в госорганах, в общении с коллекторами.

2. Участие профессионала в собраниях кредиторов, разработке плана реструктуризации долга, реализация имущества или согласование мирового соглашения на выгодных условиях.

3. Участие в судебных заседаниях, составление процессуальных документов (жалобы, требования, ходатайства, заявления и т. д.).

4. Помощь должникам при продаже ценных активов: недвижимости, автомобилей, чтобы банк не продал их за бесценок. Участие в торгах «своего человека», если важно сохранить собственность после банкротства.

Сможет ли выполнить эту работу обычный юрист? С трудом, ведь банкротство гражданина или ИП — процедуры весьма специфические. Для консультаций и участия в деле нужны опытные адвокаты по банкротству ИП и физлиц.

Консультация юриста
по банкротству

В чем преимущество юристов?

Существуют причины найти для банкротства профильных специалистов:

• Юристы по банкротству обладают высоким уровнем теоретической подготовки и реальной судебной практикой. Они знают закон №127 и разъяснения Верховного суда, учитывают региональные особенности банкротной практики.

  Знают ожидания судей и на связи с секретарями, помощниками, чтобы оперативно получить документы, понимают, как общаться с банками и приставами.

  К примеру, в Москве и Санкт-Петербурге совершенно разная практика по реструктуризации: в СПб ее вводят обязательно всем, а МСК вполне могут пропустить. Это позволяет рассчитывать сроки и быть уверенным в положительном результате.

• Юристы в области банкротства сосредоточены на своей тематике — признании несостоятельности граждан и списании долгов. За счет объективной оценки проблемы и понимания процесса юристы по банкротству находят решение.

Банкротная специализация сочетает профессию юриста и экономиста. Ведь без знания механизмов расчета, начисления и погашения задолженностей, порядка реализации имущества участвовать в процедуре банкротства невозможно.

В штате банкротных компаний работают бухгалтера, экономисты, юристы по банковскому праву, есть поверенные оценщики, эксперты, аудиторы и нотариус, к которому можно попасть без очереди.

Консультация
по банкротству: сроки,
порядок и стоимость

Чем занимается юрист по банкротству физлиц

Юрист по банкротству решает все задачи, возникающие в процессе о несостоятельности.

• Консультирует гражданина, оценивает его ситуацию. На этом этапе также рассказывается о порядке и правилах проведения процедуры, решается вопрос о ее целесообразности.
• Составляет документы. Требуется составить заявление о банкротстве, собрать все приложения, справки, выписки, договоры, свидетельства о правах, заплатить пошлины и предоплату для финуправляющего, заверить и подать документы в арбитраж.
• Защита клиента в в ходе процедуры. Адвокаты обжалуют действия кредиторов, подадут заявление для сохранения единственного жилья, автомобиля инвалида, иного имущества, которое закон разрешает не продавать за долги.

От работы юриста зависит, как быстро должник будет признан банкротом, как человек проведет это время: получая выплату в размере прожиточного минимума на каждого члена семьи или без денег, с визитами финуправляющего и вызовами в суд, какое имущество продадут, и во сколько обойдется списание долгов.

Привлечение юриста по банкротству — это правильное решение для должника. По опыту те, кто сам подавал в арбитражный суд на банкротство, в итоге сдаются и нанимают профильных юристов, чтобы отстаивать законные интересы и без рисков признать себя банкротом.

Частный адвокат поможет с написанием заявления, отдельных бумаг, но не сможет провести все дело в арбитраже: важно, чтобы человек практиковал именно в этой области.

Сколько стоит стать банкротом в 2024 году?

В 2024 году, исходя из положений № 127-ФЗ, возможны 2 способа списания задолженностей судебное и внесудебное банкротство. Стоимость юриста по банкротству физ. лиц будет зависеть от выбранного способа и пакета услуг.

Процедура банкротства физлица через арбитражный суд

В арбитражном суде гражданину потребуется представитель, который знает и понимает процесс лучше банковских юристов. Цена банкротства физ. лица начинается от 100 000 — 150 000 рублей за полное сопровождение, но итоговая стоимость всегда рассчитывается индивидуально.

Чем занимается юрист по банкротству?

• оценка ситуации, разработка стратегии банкротства;
• поиск финансового управляющего для процедуры;
• подготовка заявления и документов для суда;
• ведение дела в суде по доверенности;
• проведение переговоров с кредиторами в интересах должника;
• защита имущества должника, его супруга, детей. Раздел имущества супругов с выгодой для семьи.
• участие в торгах или продажа машины, недвижимости перед банкротством;
• выплата из конкурсной массы денег на проживание, лечение, бытовые расходы, оплату коммунальных услуг в период процедуры.

Юрист помогает клиенту на всех стадиях судебной процедуры, дает пояснения и защищает его в суде. Компания по банкротству физических лиц организует весь процесс под ключ. Должник занимается своими делами, не отвлекаясь на суды, коллекторов и приставов.

Рассчитать стоимость
банкротства по вашему делу

Внесудебное банкротство

Услугу по списанию долгов МФЦ оказывает бесплатно. Помощь юриста заключается в сопровождении процедуры без участия самого должника. Специалист представляет интересы в МФЦ по доверенности, и дело проходит без вашего присутствия. Стоимость юридического сопровождения составляет 25 000 рублей. В пакет услуг включены:

• анализ ситуации — подходит ли человек под критерии внесудебной процедуры;
• подготовка доверенности и документов (список кредиторов и заявление);
• подача документов в МФЦ;
• помощь в переговорах с кредиторами;
• ответы на претензии в ходе банкротства, пояснения, судебные разбирательства, если кредиторы попытаются оспорить списание.

Бесплатная консультация
по внесудебному банкротству

Как выбрать юриста: рекомендации

Не стоит обращаться в первую компанию, которую выдал поиск в Интернете. Тщательно проверьте специалиста, которому вы доверяете свою финансовую свободу.

• Почитайте отзывы уже признавших банкротство граждан на форумах — как все было, требовали ли дополнительные деньги за расходы, сколько финуправляющий платил в период процедуры.
• Проверьте базу дел в выбранных компаниях. Хороший юрист считает свою практику лучшей рекламой, поэтому сведения о процедурах будут на сайте компании. В https://kad.arbitr.ru/ можно посмотреть подробнее, какие проблемы возникали в процессе дела, в каких процессах работал данный юрист.
• Ознакомьтесь с ценами. Если вам предлагают помощь в оформлении банкротства дешевле 50 000 рублей, уточните, что входит в комплекс услуг. Стоимость банкротства составляет от 80 000 рублей, возможно это разовая юридическая помощь — например, консультация и подготовка документов для списания долгов.
• Полное проведение судебной процедуры не может стоить дешево, ведь это длительный и сложный процесс. Выбирайте сопровождение банкротства под ключ, тогда юрист ответственен за каждый шаг от начала до списания долгов.

• «Спишем долг за 6 месяцев». Так не бывает. Даже лучшие юристы не гарантируют, что суд вынесет решение в какие-то четкие сроки. На самом деле, 6 месяцев — это минимальный срок, сколько длится банкротство физлица в суде. Гарантии тут бессмысленны, ведь срок зависит не только от должника, но и от поведения его кредиторов — будут ли споры, апелляционные и кассационные жалобы.

  Чтобы исключить затягиваете дела, споры в процессе, иногда нужно подготовиться заранее. Юристы оценивают шансы и берутся за дело, либо находят риски и продумывают, как их преодолеть. Надежная фирма берет на себя ответственность и гарантирует возврат денег, если добиться результата не получилось.

• Поиск финансового управляющего. Самостоятельно искать сложно — на рынке дефицит управляющих. Вы просто потеряете время или найдете себе проблем (он договорится с банком, наделает ошибок).

СПБ и Москва предлагают широкий выбор юристов, но в банкротстве имеют значение опыт, сотрудничество с финансовыми управляющими и количество завершенных дел о списании долгов. При поиске специалиста сделайте акцент на эти факторы.

Признать банкротство
физлица под ключ

А можно ли справиться своими силами?

Теоретически — можно. Закон не обязывает граждан пользоваться юридической поддержкой. Можно рискнуть и разбираться в процессе самому, ходить на все заседания, найти финуправляющего, спорить с банками. Но реально ли это на практике, и каковы шансы выиграть?

Граждане, уверенные в своих силах и юридической подкованности, решают провести процедуру банкротства самостоятельно, без помощи адвокатов. Что им это дает?

Разве что жизненный опыт. В реальности экономия перечеркивается дополнительными расходами, долгими спорами из-за ошибок процессуальных документах, переносом заседаний, недовольством судьи и эмоциональными затратами.

Чем грозит такая самонадеянность при банкротстве физлица?

• Неправильно составлено исковое заявление или нет доказательств. В лучшем случае суд даст вам срок на исправление недостатков, в худшем — ошибки всплывут уже походу процесса, последуют обособленные споры, приостановки либо отказ в рассмотрении дела.

  А если забыли указать в нем имущество — к отказу добавится обвинение в фиктивном банкротстве.

• Финуправляющий разработает неактуальный план реструктуризации, вы потеряете время и не меньше 50 тысяч рублей на необязательную процедуру реструктуризации вместо того, чтобы сразу списывать долги в реализации.
• Управляющий будет регулировать каждый шаг. Если в суд обратился банк или налоговая, финуправляющий действует в интересах кредиторов. И порой грамотно обжаловать его действия может только опытный юрист.

• На торги пойдет личное имущество гражданина. Банковские финуправляющие относят к предметам роскоши дорогие мобильные телефоны, кухонную технику и т. д. Банк такую активность поддержит. Оспаривать их действия придется в суде с помощью адвоката.

  В период суда не будут выплачивать деньги из зарплаты, пенсии. Согласно закону «О банкротстве», все доходы должника перечисляются на специальный счет.

• Человек вправе ходатайствовать о выделении суммы на проживание, плюс содержание иждивенцев, плюс важные расходы — лекарства, квартплата. Юрист сможет выжать максимум, и чтобы человек провел эти 7-10 месяцев до списания долгов спокойно и комфортно. Расходы на юридическое сопровождение окупаются прямыми выплатами.

Пока вы будете составлять заявление и собирать документы, сумма долга вырастет. Попытка сэкономить на услугах обернется дополнительными затратами, которые в итоге превысят стоимость услуг по банкротству физ. лица под ключ.

Юристы по банкротству вырабатывают оптимальную стратегию, чтобы должник выглядел для суда как добропорядочный заемщик с финансовыми трудностями, а не решивший просто избавиться от кредитов мошенник. Немаловажный фактор — это арбитражный или финансовый управляющий. Ведь по закону, должник не может привлечь в качестве финуправляющего конкретную персону — он вправе выбрать только СРО, из состава которой он будет назначен.

Но юристы договорятся с порядочным финансовым управляющим, который проведет процедуру в соответствии с законом, но с учетом положения должника.

Стоимость услуг юристов

Стоимость услуг зависит от комплекса факторов: процедуры, размера задолженностей, количества кредиторов, объема и стоимости имущества, которое пойдет на торги.

Роль играет вовлеченность специалистов: ведь воспользоваться услугами адвокатов можно на любом этапе банкротства. Мы рекомендуем воспользоваться услугой комплексного сопровождения банкротства физлица. Это позволит избавиться от проблем, связанных со сбором, составлением и подачей документов.

В услуге под ключ адвокаты выполнят все необходимое для процедуры:

• проведут переговоры с кредиторами;
• соберут и предоставят документы в суд;
• обеспечат взаимодействие с арбитражным управляющим;
• при необходимости разработают план реструктуризации долга;
• проконтролируют соблюдение интересов должника в ходе продажи имущества.