Оглавление
«Статистика знает все». Легендарную фразу из культового романа «Двенадцать стульев» можно применить и к банкротным процедурам. С 2015 года статистические данные собирают, в том числе, в отношении банкротства граждан. Они включают сведения об общем количестве банкротных дел, положительных решений и отказов, а также более узкие данные по отдельным процедурам. Официальную статистическую информацию обобщают специалисты «Федресурса». Соответствующие релизы выпускаются ими по итогам кварталов, полугодия и всего истекшего года. В этой статье мы покажем статистику банкротства физических лиц за 2023 и неполный 2024 год и проанализируем эти цифры.
Поделиться:
Где можно найти информацию о статистике по банкротствам
Статистика в любой сфере деятельности основана на сводных цифрах и измеряемых показателях. В отношении банкротства сюда могут входить такие данные, как количество дел и должников, суммы заявленных и удовлетворенных требований, процент отказов, да и многие другие сведения. Собирают и обрабатывают их эксперты «Федресурса». На этом же портале размещаются все публикации по банкротным делам, поэтому аналитика ведется только на основе официальной информации.
По мере обработки данных, в разделе «Новости» на «Федресурсе» появляются статистические релизы и бюллетени. В первом документе мы видим таблицы с пояснениями, в том числе, с динамикой за последние годы. В бюллетене вся информация представлена в виде инфографики. В этой статье мы будем рассматривать статистику за первое полугодие 2024 года и за 2023 год в целом, основанную на цифрах «главного банкротного интернет-ресурса».
Для граждан статистические релизы и бюллетени «Федресурса» вряд ли сильно интересны. Но даже рядовой обыватель легко увидит в них рост числа банкротных дел. На основе статистики государственные ведомства и независимые эксперты могут делать обобщенные выводы о финансовом и имущественном положении граждан и давать какие-либо прогнозы. В конце концов, если посчитать и сложить цифры за все годы, то мы узнаем, сколько людей признали банкротами с момента введения этой процедуры.
Статистика за год по банкротству через арбитраж
На октябрь 2024 года последние статистические данные «Федресурса» содержат сведения за январь-июнь этого же года. Информация структурирована по ряду показателей и представлена отдельно по судебному и по внесудебному банкротству.
За первое полугодие 2024 года статистика по банкротным делам через арбитраж такова:
- общее количество судебных дел по банкротству — 215 887;
- количество процедур реализации активов — 191 541;
- количество процедур реструктуризации долгов — 24 346.
Эти данные собраны на основе сообщений, опубликованных в ходе банкротных дел. Из сводки видно, что чаще всего вводят процедуру реализации. И это предсказуемо: у большинства граждан нет дохода, за счет которого можно реструктурировать долги и возобновить их погашение в ближайшем будущем.
Однако указанные выше цифры ничего не скажут без сравнения с предыдущими годами. Поэтому предлагаем посмотреть данные за 5 лет (2024 год представлен статистикой только за первые полгода):
| Период | Общее количество судебных дел | Процедура реализации | Процедура реструктуризации |
|---|---|---|---|
| 2024 год (январь - июнь) | 215 887 | 191 541 | 24 346 |
| 2023 год | 399 675 | 349 611 | 50 064 |
| 2022 год | 320 452 | 278 059 | 42 393 |
| 2021 год | 226 625 | 192 793 | 33 832 |
| 2020 год | 143 306 | 119 024 | 24 282 |
Из таблицы виден рост числа судебных банкротств год от года в Российской Федерации. Судя по данным за полугодие, по итогам 2024 года общее количество дел, скорее всего, превысит 400 тысяч. Это весьма примечательно: показатели закредитованности граждан все время растут и носят уже угрожающий масштаб. Справиться с высокой долговой нагрузкой большинству очень сложно, и многие люди не видят другого выхода, кроме банкротства.
Количество процедур банкротства граждан в арбитражных судах согласно статистике «Федресурса»
В приведенных выше данных немалое количество процедур реструктуризации. Но на самом деле это лишь введенные, а не успешно прошедшие процедуры — большинство из них завершается без результата. В статистическом бюллетене «Федресурса» видно, что за первое полугодие 2024 года план реструктуризации был утвержден только в 496 делах, а ведь общее количество введенных процедур составляет 24 346.
Причин для такой диспропорции несколько. Одна из них заключается в незнании, что при обращении в арбитраж можно сразу заявить ходатайство о переходе к процедуре реализации (по умолчанию обычно начинают с реструктуризации). Утверждение реструктуризации, если платить по долгам нечем, не только затянет ход дела, но и повлияет на размер расходов. Если суд сначала введет реструктуризацию и только затем перейдет к реализации имущества, то должнику придется платить вознаграждение финансовому управляющему за две процедуры, а не за одну (25 000 плюс 25 000 рублей).
Ваши долги более 250 000 ₽?
Оставьте свой телефон, мы перезвоним через 2 минуты и ответим на все вопросы
- Мы поможем списать ваши задолженности по кредитам и займам, по налогам и штрафам, коммунальные долги и обязательства перед частными лицами
- Вы сможете забыть о притязаниях банков, МФО, коллекторов и прочих кредиторов
- После начала процедуры ФССП снимет аресты с вашего имущества и отменит запреты — в том числе, на выезд за границу
Дополнительные статистические данные о рынке банкротства граждан в России
Предлагаем рассмотреть еще несколько интересных цифр, которые покажут состояние дел в сфере признания финансовой несостоятельности граждан. В большинстве случаев судебные дела возбуждают по инициативе самих должников.
На «Федресурсе» эти данные сравнили за периоды с января по июнь в 2023 и 2024 годах:
- должники — 96.7% (2024 год) и 96.5% (2023 год);
- кредиторы — 2.9% (2024 год) и 3.1% (2023 год);
- налоговая служба — 0.4% (2024 год) и 0.4% (2023 год).
В принципе, все логично. Кредиторам крайне невыгодно банкротить граждан, ведь это приведет к списанию долгов. Получить хотя бы часть задолженности можно, если у банкрота есть какие-либо активы. Но очень часто у должников вообще нет ничего за душой. Естественно, если на банкротство подает сам гражданин, то у кредиторов не останется другого выхода, как заявить о своих требованиях в реестр.
Также «Федресурс» публикует данные о делах с категорией «0». Это значит, что в ходе банкротства у должника вообще не выявлено имущество, либо требования кредиторов не удовлетворены даже частично. Сравним эти сведения за последние годы:
| Период | Дела с отсутствием имущества | Дела без удовлетворения требований |
|---|---|---|
| Первое полугодие 2024 года | 96% | 72% |
| 2023 год | 95% | 72% |
| 2022 год | 94% | 72% |
| 2021 год | 93% | 72% |
Показатели очень характерны: в 93–96% судебных банкротств у должника вообще нет активов, которые можно реализовать. Впрочем, некоторые виды имущества не подлежат продаже (к примеру, единственное жилье без ипотечного или иного залога). Поэтому в указанном количестве дел учтены и такие случаи.
Любопытны данные о продолжительности процедур в судебном банкротстве. По статистике, за первое полугодие 2024 года реализация шла в среднем 277 дней (в 2023 году — 271 день), а реструктуризация — 199 дней (в 2023 году такое же значение). Все это действительно так: банкротные дела через арбитраж длятся месяцами, и это нормально.
Статистика банкротств в РФ по упрощенной внесудебной процедуре
Информация по внесудебному банкротству обобщается с 2020 года, когда и была введена эта процедура. «Федресурс» разделяет данные по возбужденным делам и случаям, когда гражданам возвращали заявление:
- первое полугодие 2024 года: 25 325 дел возбуждено и в 2 055 отказано;
- 2023 год – 15 892 дела возбуждено и в 4 336 отказано;
- 2022 год – 7 103 дела возбуждено и в 4 402 отказано;
- 2021 год – 4 661 дело возбуждено и в 4 548 отказано;
- 2020 год – 1 791 дело возбуждено и в 4 459 отказано.
В первой половине 2024 года наблюдается резкий рост количества внесудебных банкротств. Это легко объясняется введением специальных оснований для обращения в МФЦ. В бюллетене «Федресурса» указано, что за стартовые шесть месяцев 2024 года почти 60% упрощенных дел приходится на получателей детских пособий и пенсионеров, которым раньше эта процедура была недоступна.
Есть статистика и по регионам, где чаще всего подают на внесудебное банкротство. Лидирует Краснодарский край — 1 110 дел за первое полугодие 2024 года. Почти такие же цифры в Свердловской области и в Алтайском крае. Что касается Москвы, то столица в середине списка — 355 возбужденных дел.
Общие статистические данные по суммам долгов и требований кредиторов
Статистика по количеству дел — это хорошо, но обычно самым знаковым показателем являются деньги, а точнее, суммы требований, заявленных кредиторами в банкротных процедурах.
Сравним данные первых полугодий 2023 и 2024 годов (в млрд рублей):
- заявлено — 600.1 и 576.2 соответственно;
- удовлетворено — 28.6 и 27.1;
- доля удовлетворенных требований по отношению к заявленным — 4.8% и 4.7%.
Это очень наглядные цифры. Получается, что кредиторам удается вернуть менее 5% от задолженности. Более-менее большие показатели для требований, обеспеченных залогом. По ним кредиторам возвращено 32.7% и 35.8% за первые полугодия 2023 и 2024 года соответственно.
О чем говорит статистика: прогнозы
В релизах и бюллетенях «Федресурса» есть и иные статистические данные. Например, можно увидеть состав и структуру расходов на банкротство, количество финансовых управляющих, назначенных судом. К сожалению, статистика не дает ответ на вопрос, сколько банкротов в России за все время. Информационные и независимые издания периодически обобщают данные с «Федресурса» и из картотеки арбитражных дел («КадАрбитр»). Как следует из материалов СМИ, по состоянию на сентябрь 2023 года суды признали банкротами свыше 1 млн граждан. Внесудебное банкротство на эту же дату успешно прошли около 15 тысяч человек.
Судя по итогам банкротства 2023 года, общая тенденция не изменится. Количество банкротных дел ежегодно становится только больше, и темпы впечатляют. Но это объяснимо — долговая нагрузка физических лиц тоже увеличивается. Соответственно, динамика роста по банкротствам наверняка будет такой же в ближайшие несколько лет.
Все больше наших сограждан решают проблему личной закредитованности через процедуру банкротства физических лиц. Скорее всего, поможет она и вам. Подробнее узнать о списании долгов по закону вы можете на нашей бесплатной консультации. Мы не только ответим на ваши вопросы, но и окажем реальную помощь в прохождении банкротства.
Есть вопросы по процедуре банкротства?
Оставьте свой телефон, наш юрист перезвонит вам через 1 минуту и поможет разобраться.
Это бесплатно.
темы:
Банкротство физлиц
0 Комментариев